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楽天ゴールドカードとイオンJMBカード(JMB WAON一体型)の比較

楽天ゴールドカードとイオンJMBカード(JMB WAON一体型)を年会費や入会特典、還元率など様々な角度から徹底比較! 楽天ゴールドカードとイオンJMBカード(JMB WAON一体型)のどちらを作った方がお得かお悩みの方は、是非とも参考にして頂ければと思います。

  • 楽天ゴールドカード

  • イオンJMBカード(JMB WAON一体型)

  • 楽天ゴールドカード
  • イオンJMBカード(JMB WAON一体型)
年会費
  • 3.5

    本人カードは年会費2,000円、家族カードは年会費500円とゴールドカードの中ではリーズナブルな価格設定
  • 5.0

    本人カードはもちろんのこと、家族カード(3名様まで)も年会費永年無料!
入会特典
  • 4.0

    新規入会と1回のカード利用で最大8,000ポイント獲得!入会特典を取得する為の手順も少ない
  • 2.0

    新規入会で250マイル、ショッピング30,000円以上の利用で750マイルの合計1,000マイルが基本(更に抽選で300名に9,000マイル)
ポイント還元率
  • 4.0

    楽天グループで買い物をする方は楽天ゴールドカード利用で5%還元とかなりオススメ!楽天グループ以外でも常時1.0%還元と、高めの還元率が魅力
  • 2.0

    ポイント還元率は0.5%(マイル)とやや低め。ときめきポイント、WAONポイントがたまらない点も×
ポイント利便性
  • 3.0

    楽天グループを利用する方はとても使いやすいが、楽天グループ以外ではANAマイルへの移行か一部店舗での利用と、使いやすさはいまいち…
  • 2.0

    マイルのまま使いたい人には◎但し同じイオンでもWAONへはポイントを移行しなければならない等、マイラー以外には使いづらい
リボ手数料
  • 3.0

    リボルビング払いの利率は15%と平均的
  • 3.0

    リボルビング払いの利率は15%と平均的
ステータス
  • 3.0

    ゴールドカードの中では比較的低ステータス。但し、年2回まで空港ラウンジが利用でき、ひとつ上のライフスタイルを目指す若い方にオススメ!
  • 1.0

    普段使いのカードの為、ステータスカードとしての価値は皆無
スピード発行
  • 3.5

    申し込みからカードお届けまで最短で1週間程度と、比較的早めの発行スピード
  • 3.5

    申し込みからカードお届けまで1~2週間と、比較的早めの発行スピード
傷害保険
  • 2.0

    国内保険は付帯されていないものの、海外旅行傷害保険は利用付帯あり
  • 1.0

    国内、海外旅行傷害保険の付帯なし
ショッピング保険
  • 3.0

    ショッピング保険の付帯なし。但し、楽天ショップで購入した商品を補償する独自のサービスあり!
  • 3.5

    ショッピング保険あり。年会費無料カードとしては充実の180日間補償
学生向け
  • 1.0

    原則として20歳以上の安定収入のある方が対象のカードの為、学生向けではない
  • 3.5

    シダックスやビッグエコーの割引あり!年会費が永年無料でカード維持費が一切かからない点も◎
女性向け
  • 3.0

    高い還元率に加え、楽天での還元率の高さから、洋服やコスメ等を楽天で購入する事が多い方であればオススメ
  • 4.0

    よくイオン系列の店舗でお買い物をされる方にはオススメ!毎月20日・30日のイオン系列店での利用で5%オフ!
海外旅行
  • 3.5

    利用付帯の海外旅行傷害保険やWi-Fiレンタル、事前レンタカー予約など海外旅行での使い勝手は比較的充実している。年2回までの国内ラウンジ利用、ハワイの専用ラウンジが利用可能
  • 2.0

    イオンワールドデスクによるインフォメーションサービスを利用可能だが、海外旅行傷害保険は利用付帯すら付いておらず、海外での利用は×
総合
  • 3.08

    楽天ゴールドカード

  • 2.71

    イオンJMBカード(JMB WAON一体型)

楽天ゴールドカード 比較項目 イオンJMBカード(JMB WAON一体型)

3.5

本人カードは年会費2,000円、家族カードは年会費500円とゴールドカードの中ではリーズナブルな価格設定
年会費

5.0

本人カードはもちろんのこと、家族カード(3名様まで)も年会費永年無料!

4.0

新規入会と1回のカード利用で最大8,000ポイント獲得!入会特典を取得する為の手順も少ない
入会特典

2.0

新規入会で250マイル、ショッピング30,000円以上の利用で750マイルの合計1,000マイルが基本(更に抽選で300名に9,000マイル)

4.0

楽天グループで買い物をする方は楽天ゴールドカード利用で5%還元とかなりオススメ!楽天グループ以外でも常時1.0%還元と、高めの還元率が魅力
ポイント還元率

2.0

ポイント還元率は0.5%(マイル)とやや低め。ときめきポイント、WAONポイントがたまらない点も×

3.0

楽天グループを利用する方はとても使いやすいが、楽天グループ以外ではANAマイルへの移行か一部店舗での利用と、使いやすさはいまいち…
ポイント利便性

2.0

マイルのまま使いたい人には◎但し同じイオンでもWAONへはポイントを移行しなければならない等、マイラー以外には使いづらい

3.0

リボルビング払いの利率は15%と平均的
リボ手数料

3.0

リボルビング払いの利率は15%と平均的

3.0

ゴールドカードの中では比較的低ステータス。但し、年2回まで空港ラウンジが利用でき、ひとつ上のライフスタイルを目指す若い方にオススメ!
ステータス

1.0

普段使いのカードの為、ステータスカードとしての価値は皆無

3.5

申し込みからカードお届けまで最短で1週間程度と、比較的早めの発行スピード
スピード発行

3.5

申し込みからカードお届けまで1~2週間と、比較的早めの発行スピード

2.0

国内保険は付帯されていないものの、海外旅行傷害保険は利用付帯あり
傷害保険

1.0

国内、海外旅行傷害保険の付帯なし

3.0

ショッピング保険の付帯なし。但し、楽天ショップで購入した商品を補償する独自のサービスあり!
ショッピング保険

3.5

ショッピング保険あり。年会費無料カードとしては充実の180日間補償

1.0

原則として20歳以上の安定収入のある方が対象のカードの為、学生向けではない
学生向け

3.5

シダックスやビッグエコーの割引あり!年会費が永年無料でカード維持費が一切かからない点も◎

3.0

高い還元率に加え、楽天での還元率の高さから、洋服やコスメ等を楽天で購入する事が多い方であればオススメ
女性向け

4.0

よくイオン系列の店舗でお買い物をされる方にはオススメ!毎月20日・30日のイオン系列店での利用で5%オフ!

3.5

利用付帯の海外旅行傷害保険やWi-Fiレンタル、事前レンタカー予約など海外旅行での使い勝手は比較的充実している。年2回までの国内ラウンジ利用、ハワイの専用ラウンジが利用可能
海外旅行

2.0

イオンワールドデスクによるインフォメーションサービスを利用可能だが、海外旅行傷害保険は利用付帯すら付いておらず、海外での利用は×

3.08

楽天ゴールドカード

総合

2.71

イオンJMBカード(JMB WAON一体型)

 

楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)の基本情報の比較

楽天カード株式会社が発行する楽天ゴールドカードとイオンクレジットサービス株式会社が発行するイオンJMBカード(JMB WAON一体型)の比較ですが、楽天ゴールドカードはハイステータスを売りにするゴールドカードなのに対し、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)一般カードの為、単純に比較することはできません。年会費ひとつを取っても、楽天ゴールドカードは2,000円なのに対し、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)は無料とその差は歴然です。

この為、楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)は一概にどちらが優れているとは言えませんが、ステータスを重視するなら楽天ゴールドカード、カードの作りやすさや実用性を重視するならイオンJMBカード(JMB WAON一体型)を選択するのが良いでしょう。

一応、両カードに付帯する電子マネーを見てみると、楽天ゴールドカードは楽天Edyの1種類に対応しているのに対し、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)はiD、Apple Pay、WAONの3種類に対応しています。

基本情報の比較

カード
カード
楽天ゴールドカード

イオンJMBカード(JMB WAON一体型)
発行会社サイト
発行会社サイト 公式サイト 公式サイト
申し込み資格
申し込み資格 原則として20歳以上の安定収入のある方 18歳以上(高校生不可)で電話連絡可能な方
初年度年会費
初年度年会費 2,000円 永年無料
二年目以降年会費
二年目以降年会費 2,000円 永年無料
家族カード年会費
家族カード年会費 有 (年会費500円)
※楽天プレミアムカード、楽天ゴールドカードをお持ちで家族カードを発行された場合、ご家族お一人様につき年会費500円(税抜)がかかります。
※国際ブランドは、本会員様カードと同じブランドでの発行となります。
※本会員様カード1枚につき、家族カードの発行可能な枚数は『お申し込み中』・『発行手続き中』のカードも含み5枚までとなります。
有 (永年無料)
生計を共にする配偶者・親・子供(18歳以上で高校生を除く)が対象で3名さままで発行可能です。
ETCカード年会費
ETCカード年会費 有 (永年無料) 有 (永年無料)
イオンETC専用カードなら万一の時も安心!ETCゲートで開閉バーに衝突し、車両を損傷された事故に対し、年1回、一律5万円分のお見舞金をお支払い。
国際ブランド
国際ブランド VISA、Master、JCB VISA、Master、JCB
電子マネー
電子マネー 楽天Edy iD、Apple Pay、WAON
カード発行時間
カード発行時間 カードお届けまで最短で1週間程度 カードお届けまで1~2週間
支払方法
支払方法 1回、2回、分割、ボーナス一括、リボ 1回、2回、分割、ボーナス一括、リボ
締日・支払日
締日・支払日 月末締め27日払い 10日締め2日払い ・分割払いのご利用は、1回のお買い物金額がまとめて1万円以上のご利用で、かつ各回のお支払い金額が3,000円以上からとなります。
・一部の加盟店では、支払回数、支払期間、分割払手数料が異なる場合があります。

楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)のポイント・還元率の比較

次に、多くの人にとって気になるポイントの還元率や使い勝手について比較してみます。

コンビニやスーパー、インターネットショッピング等の、いわゆる普段使いでカードを使用した場合、楽天ゴールドカードは還元率1.0%ですが、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)は還元率0.5~1.0%です。(以後、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)の還元率は0.75%として試算します)

これを日常の買い物に置き換えてみると、仮に毎月5万円(年間で60万円)の買い物を両カードで決済した場合、楽天ゴールドカードは6,000円、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)は4,500円が還元される計算となり、普段使いでは楽天ゴールドカードの方が1,500円分お得であるといえます。

また、ポイントの使い勝手の面でも楽天ゴールドカードがANAマイル、楽天Edyの2箇所と多くのポイントシステムに移行できるのに対して、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)の移行先はWAONの1箇所に留まっており、使い勝手の面でも楽天ゴールドカードの方が多くの方にとって使いやすいのではないかと思います。

ポイントを効率良く貯める為にはクレジットカード発行会社が運営または提携しているポイント優待サイト経由でクレジットカードを利用する事が一番の近道ですが、このポイント優待サイトの内容を両カードで比較すると、楽天ゴールドカード楽天市場、楽天トラベル、楽天ポイント加盟店の3サイトでポイント還元率の優遇がありますが、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)はポイント優待サイトがありませんので、楽天ゴールドカードのポイント優待サイトにあなたがよく利用するサイトが登録されているなら、楽天ゴールドカードの方がかなりポイントを貯めやすいと言えます。

楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)の旅行保険の比較

クレジットカードを持つメリットの一つとして、クレジットカードに付帯する保険を挙げる人は多いと思います。そこで楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)を付帯保険の面から比べてみたいと思います。

海外旅行傷害保険

楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)に付帯する海外旅行傷害保険ですが、楽天ゴールドカードは海外旅行傷害保険が付帯されているものの、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)には海外旅行傷害保険が付帯されていません。(但し、楽天ゴールドカードに付帯している海外旅行傷害保険は『利用付帯』と呼ばれるもので、カード会社が定める付帯条件を満たした場合のみ保険が適用されるものです)

海外に良く出かける方は、楽天ゴールドカードを選んだ方が良いでしょう!

国内旅行傷害保険

続いて、楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)に付帯する国内旅行保険を見てみると、楽天ゴールドカードイオンJMBカード(JMB WAON一体型)はどちらも国内旅行傷害保険が付帯されていません。

あまり国内の旅行に出かけない人や、旅行をする場合でも公共の交通期間を使わずにマイカーで移動するような人にとっては特に気にしなくてもいいと思いますが、旅行が趣味で年に一回は旅行する人や、毎年新幹線や飛行機で帰省するような人、バスツアーをよく利用するような人は、何かあった場合の備えとして国内旅行傷害保険が付帯されたクレジットカードの契約を検討してもいいかも知れません。

海外旅行保険の比較

カード
カード
楽天ゴールドカード

イオンJMBカード(JMB WAON一体型)
保険の有無
保険の有無 有(付帯条件あり)
日本を出国する以前に、自宅から出発空港までの交通費または海外旅行代金を楽天カードで支払っていること
死亡・後遺傷害
死亡・後遺傷害(最大金額) 2000万円
入院費用
入院費用(最大金額)
通院費用
通院費用(最大金額)
傷害治療費用
傷害治療費用(最大金額) 200万円
疾病治療費用
疾病治療費用(最大金額) 200万円
手術費用
手術費用(最大金額)
賠償責任
賠償責任(最大金額) 2000万円
携行品損害
携行品損害(最大金額) 20万円(自己負担:3,000円)
家族特約
家族特約
補償期間
補償期間
保険備考
保険備考

日本旅行保険の比較

カード
カード
楽天ゴールドカード

イオンJMBカード(JMB WAON一体型)
保険の有無
保険の有無
死亡・後遺傷害
死亡・後遺傷害(最大金額)
入院費用
入院費用(最大金額)
通院費用
通院費用(最大金額)
傷害治療費用
傷害治療費用(最大金額)
疾病治療費用
疾病治療費用(最大金額)
手術費用
手術費用(最大金額)
賠償責任
賠償責任(最大金額)
携行品損害
携行品損害(最大金額)
家族特約
家族特約
補償期間
補償期間
保険備考
保険備考
楽天ゴールドカードとイオンJMBカード(JMB WAON一体型)の比較まとめ
  • ステータス重視なら楽天ゴールドカード、実用性重視ならイオンJMBカード(JMB WAON一体型)。電子マネーの使い勝手はイオンJMBカード(JMB WAON一体型)が上。
  • ポイント還元率は楽天ゴールドカードが1.0%、イオンJMBカード(JMB WAON一体型)が0.5~1.0%(一般的な利用の場合)還元率重視なら楽天ゴールドカード。ポイントの使い勝手も楽天ゴールドカードが優れている。
  • 海外旅行傷害保険は楽天ゴールドカードのみ利用付帯。海外旅行傷害保険重視なら楽天ゴールドカードがおすすめ。国内旅行傷害保険は両カードとも付帯なし。国内旅行傷害保険を重視するなら他のカードも選択肢に。
楽天ゴールドカードとよく比較されるカード
イオンJMBカード(JMB WAON一体型)とよく比較されるカード