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ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードと楽天プレミアムカードの比較

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードと楽天プレミアムカードを年会費や入会特典、還元率など様々な角度から徹底比較! ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードと楽天プレミアムカードのどちらを作った方がお得かお悩みの方は、是非とも参考にして頂ければと思います。

  • ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード

  • 楽天プレミアムカード

  • ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード
  • 楽天プレミアムカード
年会費
  • 2.0

    サービスが充実しているとは言え、一般カードで年会費14,000円(家族カードの年会費7,000円)は高い部類。年会費優遇は特に無い
  • 2.0

    本人カードは年会費10,000円、家族カードは年会費500円とゴールドカードの中では比較的低い価格設定
入会特典
  • 1.0

    新規入会特典は特に無し
  • 4.0

    新規入会と1回の利用で最大13,000ポイント獲得!入会特典を取得する為の手順も少ない
ポイント還元率
  • 3.5

    基本還元率は1.0%と、アメックスとしては高い還元率が特徴。阪急百貨店、阪神百貨店の利用ならポイント10%付与と関西エリアでは更にポイントが貯まりやすい
  • 4.0

    楽天グループで買い物をする方は楽天ゴールドカード利用で5%還元とかなりオススメ!更に、誕生月に楽天市場、楽天ブックスで楽天プレミアムカードを ご利用いただくとポイントを+1%加算
ポイント利便性
  • 3.0

    貯めたポイントは阪急阪神グループでポイント払いができる為、関西エリアであれば使い勝手は悪くない。但し永久不滅ポイントと比較すると、使い勝手が落ちる
  • 3.0

    楽天グループを利用する方はとても使いやすいが、楽天グループ以外ではANAマイルへの移行か一部店舗での利用と、使いやすさはいまいち…
リボ手数料
  • 3.0

    リボルビング払いの利率は14.6%と平均的よりやや低め
  • 3.0

    リボルビング払いの利率は15%と平均的
ステータス
  • 3.0

    一般カードではあるが、STACIA系の中でも上位カードであり、国際ブランドがアメックスと言う事もありステータス性は高い。見る人が見ればゴールドカード相当
  • 3.5

    ゴールドカードとしては比較的審査が通りやすく、コンシェルジュサービスが無い事などから、ゴールドカードの中では平均的なステータス
スピード発行
  • 2.5

    発行までが3週間前後と少し時間がかかる
  • 3.5

    申し込みからカードお届けまで最短で1週間程度と、比較的早めの発行スピード
傷害保険
  • 3.0

    海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険が共に付帯。最高補償額5,000万円というのも安心できる。但し海外・国内共に利用付帯というのは×
  • 3.0

    国内・国外保険が共に自動付帯となっており安心できるが、保険金額が最高5,000万円(自動付帯で4,000万円)というのは若干心許ない
ショッピング保険
  • 5.0

    年間最高500万円のショッピング保険が付帯。免責(自己負担)がかからず、他のショッピング保険よりも使い勝手が高い!
  • 4.0

    ゴールドカードに相応しく、年間300万円までのショッピング保険が付帯
学生向け
  • 1.0

    学生入会不可
  • 1.0

    原則として20歳以上の安定収入のある方が対象のカードの為、学生向けではない
女性向け
  • 2.5

    女性向けのサービスはあまり無いが、STACIA SHOPPING SITE経由で大量ポイントの獲得が期待できる為、ネットショッピングをよくするならおすすめできる
  • 3.0

    高い還元率に加え、楽天での還元率の高さから、洋服やコスメ等を楽天で購入する事が多い方であればオススメ
海外旅行
  • 2.5

    利用付帯ながら海外旅行傷害保険が付帯している点は◎但し、空港ラウンジや空港手荷物無料宅配サービス等の、アメックストラベルサービスが一部利用対象外となり、海外旅行用としては心許ない
  • 4.5

    自動付帯の海外旅行傷害保険やプライオリティパスによる空港ラウンジの利用、Wi-Fiレンタルなど、海外での使い勝手はかなり高い
総合
  • 2.66

    ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード

  • 3.23

    楽天プレミアムカード

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード 比較項目 楽天プレミアムカード

2.0

サービスが充実しているとは言え、一般カードで年会費14,000円(家族カードの年会費7,000円)は高い部類。年会費優遇は特に無い
年会費

2.0

本人カードは年会費10,000円、家族カードは年会費500円とゴールドカードの中では比較的低い価格設定

1.0

新規入会特典は特に無し
入会特典

4.0

新規入会と1回の利用で最大13,000ポイント獲得!入会特典を取得する為の手順も少ない

3.5

基本還元率は1.0%と、アメックスとしては高い還元率が特徴。阪急百貨店、阪神百貨店の利用ならポイント10%付与と関西エリアでは更にポイントが貯まりやすい
ポイント還元率

4.0

楽天グループで買い物をする方は楽天ゴールドカード利用で5%還元とかなりオススメ!更に、誕生月に楽天市場、楽天ブックスで楽天プレミアムカードを ご利用いただくとポイントを+1%加算

3.0

貯めたポイントは阪急阪神グループでポイント払いができる為、関西エリアであれば使い勝手は悪くない。但し永久不滅ポイントと比較すると、使い勝手が落ちる
ポイント利便性

3.0

楽天グループを利用する方はとても使いやすいが、楽天グループ以外ではANAマイルへの移行か一部店舗での利用と、使いやすさはいまいち…

3.0

リボルビング払いの利率は14.6%と平均的よりやや低め
リボ手数料

3.0

リボルビング払いの利率は15%と平均的

3.0

一般カードではあるが、STACIA系の中でも上位カードであり、国際ブランドがアメックスと言う事もありステータス性は高い。見る人が見ればゴールドカード相当
ステータス

3.5

ゴールドカードとしては比較的審査が通りやすく、コンシェルジュサービスが無い事などから、ゴールドカードの中では平均的なステータス

2.5

発行までが3週間前後と少し時間がかかる
スピード発行

3.5

申し込みからカードお届けまで最短で1週間程度と、比較的早めの発行スピード

3.0

海外旅行傷害保険・国内旅行傷害保険が共に付帯。最高補償額5,000万円というのも安心できる。但し海外・国内共に利用付帯というのは×
傷害保険

3.0

国内・国外保険が共に自動付帯となっており安心できるが、保険金額が最高5,000万円(自動付帯で4,000万円)というのは若干心許ない

5.0

年間最高500万円のショッピング保険が付帯。免責(自己負担)がかからず、他のショッピング保険よりも使い勝手が高い!
ショッピング保険

4.0

ゴールドカードに相応しく、年間300万円までのショッピング保険が付帯

1.0

学生入会不可
学生向け

1.0

原則として20歳以上の安定収入のある方が対象のカードの為、学生向けではない

2.5

女性向けのサービスはあまり無いが、STACIA SHOPPING SITE経由で大量ポイントの獲得が期待できる為、ネットショッピングをよくするならおすすめできる
女性向け

3.0

高い還元率に加え、楽天での還元率の高さから、洋服やコスメ等を楽天で購入する事が多い方であればオススメ

2.5

利用付帯ながら海外旅行傷害保険が付帯している点は◎但し、空港ラウンジや空港手荷物無料宅配サービス等の、アメックストラベルサービスが一部利用対象外となり、海外旅行用としては心許ない
海外旅行

4.5

自動付帯の海外旅行傷害保険やプライオリティパスによる空港ラウンジの利用、Wi-Fiレンタルなど、海外での使い勝手はかなり高い

2.66

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード

総合

3.23

楽天プレミアムカード

 

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードの基本情報の比較

アメリカン・エキスプレス・インターナショナル・インコーポレイテッドが発行するペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードと楽天カード株式会社が発行する楽天プレミアムカードの比較ですが、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード一般カードなのに対し、楽天プレミアムカードは高いステータスを売りにするゴールドカードである為、単純に比較することはできません。年会費ひとつを取っても、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードは14,000円なのに対し、楽天プレミアムカードは10,000円とその差は歴然です。

この為、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードは一概にどちらが優れているとは言えませんが、ステータスを重視するなら楽天プレミアムカード、カードの作りやすさや実用性を重視するならペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードを選択するのが良いでしょう。

一応、両カードに付帯する電子マネーを見てみると、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードはApple Pay、Suica、楽天Edyの3種類に対応しているのに対し、楽天プレミアムカードは楽天Edyの1種類に対応しています。

基本情報の比較

カード
カード
ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード

楽天プレミアムカード
発行会社サイト
発行会社サイト 公式サイト 公式サイト
申し込み資格
申し込み資格 18歳以上で、ご本人または配偶者に安定継続収入のある方(高校生は除く) 原則として20歳以上の安定収入のある方
初年度年会費
初年度年会費 14,000円 10,000円
二年目以降年会費
二年目以降年会費 14,000円 10,000円
家族カード年会費
家族カード年会費 有 (年会費7,000円) 有 (年会費500円)
※楽天プレミアムカードをお持ちで家族カードを発行された場合、ご家族お一人様につき年会費500円(税抜)がかかります。
※国際ブランドは、本会員様カードと同じブランドでの発行となります。
※本会員様カード1枚につき、家族カードの発行可能な枚数は『お申し込み中』・『発行手続き中』のカードも含み5枚までとなります。
ETCカード年会費
ETCカード年会費 有 (永年無料)
※発行手数料918円
※5枚まで発行可能
有 (永年無料)
国際ブランド
国際ブランド AMEX VISA、Master、JCB
電子マネー
電子マネー Apple Pay、Suica、楽天Edy 楽天Edy
カード発行時間
カード発行時間 約1~3週間程度 カードお届けまで最短で1週間程度
支払方法
支払方法 1回、2回、分割、ボーナス一括、リボ 1回、2回、分割、ボーナス一括、リボ
締日・支払日
締日・支払日 15日締め10日払い 月末締め27日払い

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードのポイント・還元率の比較

次に、多くの人にとって気になるポイントの還元率や使い勝手について比較してみます。

コンビニやスーパー、インターネットショッピング等の、いわゆる普段使いでカードを使用した場合、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードは共に還元率1.0%で、両者の違いはありません。

一方、ポイントの使い勝手の面で比較をすると、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードの移行先がANAマイルの1箇所に留まっているのに対し、楽天プレミアムカードはANAマイル、楽天Edyの2箇所と多くのポイントシステムに移行できる為、楽天プレミアムカードの方がかなり使い勝手が良いと言えます。

ポイントを効率良く貯める為にはクレジットカード発行会社が運営または提携しているポイント優待サイト経由でクレジットカードを利用する事が一番の近道ですが、このポイント優待サイトの内容を両カードで比較すると、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードサントリーウエルネスオンライン、シマンテックストア、ヘルシー食品・健康管理食・特選品は【ニチレイフーズダイレクト】、国内・海外土産通販サイトのギフトランド、ヴィクトリアゴルフオンラインストアをはじめ59サイトでポイント還元率の優遇を受けられるのに対し、楽天プレミアムカード楽天市場、楽天トラベル、楽天ポイント加盟店の3サイトでポイント還元率で優遇されるに留まっている為、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードのポイント優待サイトにあなたがよく利用するサイトが登録されているなら、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードの方がポイントを貯めやすいと感じるでしょう。

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードの旅行保険の比較

クレジットカードを持つメリットの一つとして、クレジットカードに付帯する保険を挙げる人は多いと思います。そこでペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードを付帯保険の面から比べてみたいと思います。

海外旅行傷害保険

ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードに付帯する海外旅行傷害保険ですが、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードはどちらも海外旅行傷害保険が付帯されているものの、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードは利用付帯であるのに対して楽天プレミアムカードは自動付帯という違いがあります。

利用付帯であっても、カード会社が定める付帯条件を満たしていれば保険が適用されますが、自動付帯の場合はカードを持っているだけで海外旅行傷害保険が適用される為、『旅行代金をうっかり別のカードで払ってしまって付帯条件を満たしていない…』という事もなく、いざという時に頼りになります。

もしあなたが海外に良く出かけるなら、海外旅行傷害保険の点では楽天プレミアムカードを選んだ方がメリットがあるでしょう。

国内旅行傷害保険

続いて、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードに付帯する国内旅行保険を見てみると、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード楽天プレミアムカードはどちらも国内旅行傷害保険が付帯されているものの、ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードは利用付帯であるのに対して楽天プレミアムカードは自動付帯という点が異なります。

利用付帯であっても、クレジットカード発行会社が定める付帯条件を満たしていれば保険が適用されますが、自動付帯の場合はカードを持っているだけで国内旅行傷害保険が適用される為、『旅行代金をうっかり別のカードで払ってしまって付帯条件を満たしていない…』という事もなく、いざという時に頼りになります。

国内の旅行に出かける機会の多い方は、国内旅行傷害保険の点では楽天プレミアムカードを選ぶべきです。

海外旅行保険の比較

カード
カード
ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード

楽天プレミアムカード
保険の有無
保険の有無 有(付帯条件あり)
旅行代金をクレジットカードで支払った場合
有(自動付帯)
死亡・後遺傷害
死亡・後遺傷害(最大金額) 5000万円 5000万円
入院費用
入院費用(最大金額)
通院費用
通院費用(最大金額)
傷害治療費用
傷害治療費用(最大金額) 100万円 300万円
疾病治療費用
疾病治療費用(最大金額) 100万円 300万円
手術費用
手術費用(最大金額)
賠償責任
賠償責任(最大金額) 3000万円 3000万円
携行品損害
携行品損害(最大金額) 100万円 50万円(自己負担:3,000円)
家族特約
家族特約 お支払いいただいた楽天カードに紐づく家族カードをお持ちの同伴者の方
補償期間
補償期間 日本国内において、旅行行程中の事故発生の日からその日を含めて180日以内
保険備考
保険備考 傷害死亡・後遺障害に関して、楽天プレミアムカードでの決済にかかわらず、国内旅行中における公共交通乗用具にご搭乗中の事故、宿泊施設での宿泊中の火災・爆発による事故、宿泊を伴う(ツアーバス等での車中泊は除きます)
募集型企画旅行(パッケージツアー)に参加中の事故によってケガを被られた場合、最高補償額が5,000万円となります。

日本旅行保険の比較

カード
カード
ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード

楽天プレミアムカード
保険の有無
保険の有無 有(付帯条件あり)
旅行代金をクレジットカードで支払った場合
有(自動付帯)
死亡・後遺傷害
死亡・後遺傷害(最大金額) 5000万円 5000万円
入院費用
入院費用(最大金額) 5000円
通院費用
通院費用(最大金額) 3000円
傷害治療費用
傷害治療費用(最大金額)
疾病治療費用
疾病治療費用(最大金額)
手術費用
手術費用(最大金額) 5万円
賠償責任
賠償責任(最大金額)
携行品損害
携行品損害(最大金額)
家族特約
家族特約 お支払いいただいた楽天カードに紐づく家族カードをお持ちの同伴者の方
補償期間
補償期間 日本国内において、旅行行程中の事故発生の日からその日を含めて180日以内
保険備考
保険備考 傷害死亡・後遺障害に関して、楽天プレミアムカードでの決済にかかわらず、国内旅行中における公共交通乗用具にご搭乗中の事故、宿泊施設での宿泊中の火災・爆発による事故、宿泊を伴う(ツアーバス等での車中泊は除きます)
募集型企画旅行(パッケージツアー)に参加中の事故によってケガを被られた場合、最高補償額が5,000万円となります。
ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードと楽天プレミアムカードの比較まとめ
  • ステータス重視なら楽天プレミアムカード、実用性重視ならペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カード。電子マネーの使い勝手はペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードが上。
  • ポイント還元率は両カード共に還元率1.0%で、ポイントの移行先は楽天プレミアムカードがかなり多い。
  • 海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険は両カード共に付帯されているが、楽天プレミアムカードは利用条件の無い自動付帯の為、使い勝手は上。
ペルソナSTACIA アメリカン・エキスプレス・カードとよく比較されるカード
楽天プレミアムカードとよく比較されるカード