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ANA JCBワイドカードと三井住友カードの比較

ANA JCBワイドカードと三井住友カードを年会費や入会特典、還元率など様々な角度から徹底比較! ANA JCBワイドカードと三井住友カードのどちらを作った方がお得かお悩みの方は、是非とも参考にして頂ければと思います。

  • ANA JCBワイドカード

  • 三井住友カード

  • ANA JCBワイドカード
  • 三井住友カード
年会費
  • 2.0

    本会員年会費が7,250円、家族カード会員年会費が1,500円と、一般カードとしては高い年会費
  • 4.5

    年会費初年度無料。翌年度以降は「マイ・ペイすリボ」の登録&カード利用で年会費無料。また学生なら在学中は年会費無料!
入会特典
  • 4.5

    最大合計で18,700マイル相当をプレゼント!マイル大量獲得のチャンス!
  • 4.5

    特典がポイントの付与では無く、最大10,000円のキャッシュバックによるカード請求額への充当なので勝手が良い
ポイント還元率
  • 3.5

    基本還元率0.5%と平均的だが、1ポイントを5~10ANAマイルに移行できる為、ANAマイル獲得を目的とするなら高い還元率を狙える!
  • 2.5

    基本還元率は0.5%とやや低め。但しポイントUPモール経由なら最大20倍となる為、ポイントUPモールに利用しているサイトがあるかどうかがポイント
ポイント利便性
  • 4.0

    移行できるポイントも多く、マイルにもポイント交換できる為使い勝手は良い。10マイルコースでの移行レートはOki Dokiポイント1ポイント=10ANAマイル
  • 4.0

    他ポイントへの移行やマイル交換、商品券をはじめとした各種商品への交換など、ポイントの使い勝手はかなり良い
リボ手数料
  • 3.0

    リボルビング払いの利率は平均的だが、ご利用後にショッピングリボ・分割払いに変更できるサービスなど使い勝手が良い
  • 3.5

    リボルビング払いの利率は15%と平均的だが、毎月のお支払い金額を自由に決められる「マイ・ペイすリボ」や、買物後にリボ払いに変更できる「あとリボ」など、使い勝手が良い
ステータス
  • 3.0

    普段使いのスタンダードカードだが、JCB発行の航空系カードの為、通常の一般カードよりもステータスは高い
  • 2.5

    一般カードの為ステータス性は高くないが、国内VISAカード発行枚数トップで審査も厳しめな事から、他社の一般カードよりは格上
スピード発行
  • 2.0

    通常2~3週間程度とやや遅め
  • 4.0

    最短3営業日でカード発行。他社と比較すると発行スピードは早い
傷害保険
  • 4.5

    保険金額はゴールドカードに見劣りするが、海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険がどちらも自動付帯している点は優秀!
  • 2.5

    利用付帯ながら最高2,000万円の海外旅行傷害保険の付帯有り
ショッピング保険
  • 3.0

    購入日から90日間、年間最高100万円までのショッピングガード保険あり(海外のみ)
  • 3.0

    年間最高100万円のショッピング保険の付帯あり
学生向け
  • 1.0

    入会資格により、学生不可
  • 4.5

    学生なら在学中は年会費無料!社会人になってから三井住友VISAゴールドカード取得を目指すなら、是非学生の時に作っておきたい一枚
女性向け
  • 2.0

    何といってもマイルが貯めやすいので、女子旅のお供として!但し、旅行に興味がない女性にはおすすめできるポイントは少ない。高い年会費も×
  • 1.5

    女性に対する強いメリットは無いが、シンプルなカード券面で女性が持っても違和感のないカード
海外旅行
  • 3.5

    海外旅行傷害保険の付帯は◎JCB海外加盟店の利用でポイント2倍も!但し、韓国や台湾、ハワイ等の一部地域を除き、JCB加盟店が海外に多くない地域がある為、このカード一枚だけではやや不安が残る
  • 2.5

    利用付帯ながら海外旅行傷害保険が付帯されており、海外ホテルや航空券の予約ができる「エアライン&ホテルデスク」やパッケージツアーが最大5%引きになる「VJトラベルデスク」等、海外旅行に便利なサービスが充実
総合
  • 3.01

    ANA JCBワイドカード

  • 3.29

    三井住友カード

ANA JCBワイドカード 比較項目 三井住友カード

2.0

本会員年会費が7,250円、家族カード会員年会費が1,500円と、一般カードとしては高い年会費
年会費

4.5

年会費初年度無料。翌年度以降は「マイ・ペイすリボ」の登録&カード利用で年会費無料。また学生なら在学中は年会費無料!

4.5

最大合計で18,700マイル相当をプレゼント!マイル大量獲得のチャンス!
入会特典

4.5

特典がポイントの付与では無く、最大10,000円のキャッシュバックによるカード請求額への充当なので勝手が良い

3.5

基本還元率0.5%と平均的だが、1ポイントを5~10ANAマイルに移行できる為、ANAマイル獲得を目的とするなら高い還元率を狙える!
ポイント還元率

2.5

基本還元率は0.5%とやや低め。但しポイントUPモール経由なら最大20倍となる為、ポイントUPモールに利用しているサイトがあるかどうかがポイント

4.0

移行できるポイントも多く、マイルにもポイント交換できる為使い勝手は良い。10マイルコースでの移行レートはOki Dokiポイント1ポイント=10ANAマイル
ポイント利便性

4.0

他ポイントへの移行やマイル交換、商品券をはじめとした各種商品への交換など、ポイントの使い勝手はかなり良い

3.0

リボルビング払いの利率は平均的だが、ご利用後にショッピングリボ・分割払いに変更できるサービスなど使い勝手が良い
リボ手数料

3.5

リボルビング払いの利率は15%と平均的だが、毎月のお支払い金額を自由に決められる「マイ・ペイすリボ」や、買物後にリボ払いに変更できる「あとリボ」など、使い勝手が良い

3.0

普段使いのスタンダードカードだが、JCB発行の航空系カードの為、通常の一般カードよりもステータスは高い
ステータス

2.5

一般カードの為ステータス性は高くないが、国内VISAカード発行枚数トップで審査も厳しめな事から、他社の一般カードよりは格上

2.0

通常2~3週間程度とやや遅め
スピード発行

4.0

最短3営業日でカード発行。他社と比較すると発行スピードは早い

4.5

保険金額はゴールドカードに見劣りするが、海外旅行傷害保険、国内旅行傷害保険がどちらも自動付帯している点は優秀!
傷害保険

2.5

利用付帯ながら最高2,000万円の海外旅行傷害保険の付帯有り

3.0

購入日から90日間、年間最高100万円までのショッピングガード保険あり(海外のみ)
ショッピング保険

3.0

年間最高100万円のショッピング保険の付帯あり

1.0

入会資格により、学生不可
学生向け

4.5

学生なら在学中は年会費無料!社会人になってから三井住友VISAゴールドカード取得を目指すなら、是非学生の時に作っておきたい一枚

2.0

何といってもマイルが貯めやすいので、女子旅のお供として!但し、旅行に興味がない女性にはおすすめできるポイントは少ない。高い年会費も×
女性向け

1.5

女性に対する強いメリットは無いが、シンプルなカード券面で女性が持っても違和感のないカード

3.5

海外旅行傷害保険の付帯は◎JCB海外加盟店の利用でポイント2倍も!但し、韓国や台湾、ハワイ等の一部地域を除き、JCB加盟店が海外に多くない地域がある為、このカード一枚だけではやや不安が残る
海外旅行

2.5

利用付帯ながら海外旅行傷害保険が付帯されており、海外ホテルや航空券の予約ができる「エアライン&ホテルデスク」やパッケージツアーが最大5%引きになる「VJトラベルデスク」等、海外旅行に便利なサービスが充実

3.01

ANA JCBワイドカード

総合

3.29

三井住友カード

 

ANA JCBワイドカード三井住友カードの基本情報の比較

株式会社ジェーシービーが発行するANA JCBワイドカードと三井住友カード株式会社が発行する三井住友カードは、どちらも普段使いに向いている一般カードですが、年会費で比較した場合、ANA JCBワイドカードは初年度の年会費が7,250円、三井住友カードは初年度の年会費が無料と、三井住友カードの方がかなり維持費は安く済みます。

なお、三井住友カードは2年目以降の年会費優遇がありますので、使い方によっては2年目以降もお得にカードを所有できます。

両カードに付帯する電子マネーで比較をした場合、ANA JCBワイドカードはQUICPay、Apple Pay、PiTaPa、nanacoの4種類に対応しているのに対し、三井住友カードはiD、Apple Pay、PiTaPa、Visa payWave、WAONの5種類に対応しています。

最近では電子マネーの利用でポイントの還元といった特典が受けられることが多くなっていますので、対応する電子マネーの種類が多いに越したことはないですよね。年会費も三井住友カードの方が安い為、基本機能の比較では三井住友カードの方がおすすめです。

基本情報の比較

カード
カード
ANA JCBワイドカード

三井住友カード
発行会社サイト
発行会社サイト 公式サイト 公式サイト
申し込み資格
申し込み資格 18歳以上でご本人または配偶者に安定継続収入のある方 満18歳以上の方(高校生は除く)
初年度年会費
初年度年会費 7,250円 無料
二年目以降年会費
二年目以降年会費 7,250円 1,250円
年会費の優遇有(優遇時:無料)
家族カード年会費
家族カード年会費 有 (年会費1,500円) 有 (年会費初年度0円、二年目以降400円)
家族カード年会費は初年度無料
ETCカード年会費
ETCカード年会費 有 (永年無料) 有 (永年無料)
初年度無料。2年目以降は前年度に1回以上ETC利用のご請求があれば翌年度無料
※利用が無い場合は年会費500円(税抜)
国際ブランド
国際ブランド JCB VISA
電子マネー
電子マネー QUICPay、Apple Pay、PiTaPa、nanaco iD、Apple Pay、PiTaPa、Visa payWave、WAON
カード発行時間
カード発行時間 通常2~3週間程度 最短3営業日で発行
支払方法
支払方法 1回、2回、分割、ボーナス一括、リボ
締日・支払日
締日・支払日 月末締め26日払い、15日締め10日払い

ANA JCBワイドカード三井住友カードのポイント・還元率の比較

次に、多くの人にとって気になるポイントの還元率や使い勝手について比較してみます。

コンビニやスーパー、インターネットショッピング等の、いわゆる普段使いでカードを使用した場合、ANA JCBワイドカード三井住友カードは共に還元率0.5%で、両者の違いはありません。

一方、ポイントの使い勝手の面で比較をすると、ANA JCBワイドカードの移行先がANAマイル、Tポイント、WALLETポイント、WAONポイント、dポイント、nanacoポイント、カエトクカード、ジョーシンポイント、スターバックスカードチャージ、セシールスマイルポイントをはじめとして15箇所に留まっているのに対し、三井住友カードはANAマイル、Gポイント、JBOOKポイント、Joshinポイント、Suica、Tポイント、WAON、auポイントプログラム、nanaco、べルメゾン・ポイントをはじめとして19箇所にポイントを移行できる為、三井住友カードの方が若干使い勝手が良いでしょう。

ポイントを効率良く貯める為にはクレジットカード発行会社が運営または提携しているポイント優待サイト経由でクレジットカードを利用する事が一番の近道ですが、このポイント優待サイトの内容を両カードで比較すると、三井住友カードioPLAZA、アイリスプラザ、i LUMINE(アイルミネ)、アウトレットモール ブランデリ、AOKI公式オンラインショップをはじめ331サイトでポイント還元率の優遇を受けられるのに対し、ANA JCBワイドカードAmazon.co.jp、一休.comレストラン、THE BODY SHOP、セシール、ディノスをはじめ39サイトでポイント還元率で優遇されるに留まっている為、三井住友カードのポイント優待サイトにあなたがよく利用するサイトが登録されているなら、三井住友カードの方がポイントを貯めやすいと感じるでしょう。

ANA JCBワイドカード三井住友カードの旅行保険の比較

クレジットカードを持つメリットの一つとして、クレジットカードに付帯する保険を挙げる人は多いと思います。そこでANA JCBワイドカード三井住友カードを付帯保険の面から比べてみたいと思います。

海外旅行傷害保険

ANA JCBワイドカード三井住友カードに付帯する海外旅行傷害保険ですが、ANA JCBワイドカード三井住友カードは共に海外旅行傷害保険が付帯されるものの、ANA JCBワイドカードは自動付帯であるのに対して三井住友カードは利用付帯という違いがあります。

利用付帯であっても、カード会社が定める付帯条件を満たしていれば保険が適用されますが、自動付帯の場合はカードを持っているだけで海外旅行傷害保険が適用される為、『旅行代金をうっかり別のカードで払ってしまって付帯条件を満たしていない…』という事もなく、いざという時に頼りになります。

もしあなたが海外に良く出かけるなら、海外旅行傷害保険の点ではANA JCBワイドカードを選んだ方がメリットがあるでしょう。

国内旅行傷害保険

続いて、ANA JCBワイドカード三井住友カードに付帯する国内旅行保険を見てみると、ANA JCBワイドカードは国内旅行傷害保険が付帯されているものの、三井住友カードには同保険が付帯されていません。しかもANA JCBワイドカードに付帯される国内旅行傷害保険は自動付帯と呼ばれる『クレジットカードを持っているだけで国内旅行傷害保険が適用される』保険の為、特にクレジットカードで旅行代金等の決済を行わなくても国内旅行傷害保険が適用されます。

国内旅行傷害保険はそれほど使うものではありませんが、無料で保険が適用されるという事もあり、クレジットカードを作るメリットの一つです。特に旅行が趣味だったり、公共の交通機関を使って遠方に良く出かける方は、ANA JCBワイドカードを選んだ方が良いでしょう。

海外旅行保険の比較

カード
カード
ANA JCBワイドカード

三井住友カード
保険の有無
保険の有無 有(自動付帯) 有(付帯条件あり)
※下記条件のいずれかを満たした場合補償されます。 1.日本出国前に航空機、電車、船舶、タクシー、バスといった公共交通乗用具(※1)の利用代金を当該カードでクレジット決済いただいた場合。 2.日本出国前に宿泊を伴う募集型企画旅行(※2)の旅行代金を当該カードでクレジット決済いただいた場合。 3.日本出国後に公共交通乗用具(※1)の利用代金をはじめて当該カードでクレジット決済いただいた場合。
死亡・後遺傷害
死亡・後遺傷害(最大金額) 5000万円 2000万円
入院費用
入院費用(最大金額)
通院費用
通院費用(最大金額)
傷害治療費用
傷害治療費用(最大金額) 150万円 50万円
疾病治療費用
疾病治療費用(最大金額) 150万円 50万円
手術費用
手術費用(最大金額)
賠償責任
賠償責任(最大金額) 2000万円 2000万円
携行品損害
携行品損害(最大金額) 50万円 15万円(自己負担:3,000円)
家族特約
家族特約 家族会員も同様の補償を受けることができます。
補償期間
補償期間 事故の日 からその日を含めて180日以内
保険備考
保険備考 会員に安心して旅行いただくために「旅行傷害保険」が自動的に付保されています。

日本旅行保険の比較

カード
カード
ANA JCBワイドカード

三井住友カード
保険の有無
保険の有無 有(自動付帯)
死亡・後遺傷害
死亡・後遺傷害(最大金額) 5000万円
入院費用
入院費用(最大金額) 1万円
通院費用
通院費用(最大金額) 2000円
傷害治療費用
傷害治療費用(最大金額)
疾病治療費用
疾病治療費用(最大金額)
手術費用
手術費用(最大金額) 40万円
賠償責任
賠償責任(最大金額)
携行品損害
携行品損害(最大金額)
家族特約
家族特約 家族会員も同様の補償を受けることができます。
補償期間
補償期間 事故の日 からその日を含めて180日以内
保険備考
保険備考 会員に安心して旅行いただくために「旅行傷害保険」が自動的に付保されています。
ANA JCBワイドカードと三井住友カードの比較まとめ
  • 初年度の年会費が安いのは三井住友カード。(三井住友カードは2年目以降の年会費優遇あり)電子マネーの使い勝手は三井住友カードが上。
  • ポイント還元率は両カード共に還元率0.5%で、ポイントの移行先は三井住友カードが多い。
  • 海外旅行傷害保険は両カード共付帯されているが、ANA JCBワイドカードが自動付帯でおすすめ。国内旅行傷害保険はANA JCBワイドカードのみ付帯あり。(自動付帯)国内旅行傷害保険重視ならANA JCBワイドカードがおすすめ。
ANA JCBワイドカードとよく比較されるカード
三井住友カードとよく比較されるカード